Nhịp Sống 365 – Ngày 30/5, Ngân hàng Nhà nước chính thức công bố kết luận thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại hai doanh nghiệp lớn là Công ty Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty Bảo Tín Minh Châu.
Hàng loạt vi phạm đã bị phát hiện, trong đó có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và chuyển thông tin sang Bộ Công an để tiến hành xác minh và xử lý theo quy định. Theo kết luận từ cơ quan thanh tra, cả PNJ và Bảo Tín Minh Châu đều mắc nhiều lỗi trong việc thực hiện chế độ báo cáo mua bán vàng miếng. Riêng tại Bảo Tín Minh Châu, đoàn thanh tra phát hiện hành vi bán vàng với giá cao hơn mức niêm yết và vi phạm quy định trong hoạt động thương mại điện tử, bao gồm việc không công khai đầy đủ thông tin về quy trình vận chuyển, giao nhận, xử lý khiếu nại hay bảo vệ dữ liệu cá nhân của khách hàng trên website.
Quảng Cáo
Trong khi đó, Công ty PNJ bị xác định vi phạm liên quan đến nhãn hàng hóa đối với sản phẩm vàng trang sức và có dấu hiệu sai phạm về thuế. Những hành vi này có thể liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh khi doanh nghiệp đưa ra thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của đơn vị khác.
Kết quả thanh tra cũng cho thấy cả hai công ty chưa nghiêm túc trong việc tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền. PNJ không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn và thiếu kiểm toán nội bộ trong lĩnh vực này. Còn Bảo Tín Minh Châu cũng bị đánh giá không xây dựng hệ thống nhận diện khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị, không thực hiện phân loại rủi ro và báo cáo các giao dịch bắt buộc.
Đáng chú ý, đội ngũ lãnh đạo, người đại diện pháp luật và cán bộ của cả hai công ty bị nhận xét là chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm pháp lý trong việc tuân thủ quy định về kế toán, chứng từ, nghĩa vụ thuế cũng như luật phòng, chống rửa tiền.
Quảng Cáo
Trước mức độ nghiêm trọng của các vi phạm, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã ban hành văn bản chuyển toàn bộ thông tin liên quan đến dấu hiệu sai phạm hình sự trong hoạt động kinh doanh vàng và thuế tại PNJ và Bảo Tín Minh Châu sang Bộ Công an để tiếp tục điều tra, làm rõ.
Cùng với đó, Ngân hàng Nhà nước đã ra quyết định xử phạt hành chính. PNJ bị xử phạt tổng số tiền 1,34 tỷ đồng với các lỗi liên quan đến báo cáo giao dịch vàng miếng và phòng chống rửa tiền. Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt 2,64 tỷ đồng với các hành vi vi phạm tương tự.
Các kết luận từ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho thấy còn nhiều kẽ hở trong quản lý hoạt động kinh doanh vàng, đặc biệt là trên môi trường số và trong công tác phòng, chống rửa tiền. Việc chuyển hồ sơ sang Bộ Công an thể hiện động thái mạnh mẽ từ phía cơ quan chức năng trong việc minh bạch hóa thị trường, bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo sự công bằng trong môi trường kinh doanh.
Dư luận đang chờ đợi những bước xử lý tiếp theo từ Bộ Công an nhằm làm rõ trách nhiệm của các cá nhân, tổ chức liên quan, đồng thời tạo tiền đề cho việc siết chặt quản lý trong lĩnh vực kinh doanh vàng – một lĩnh vực luôn nhạy cảm và có sức ảnh hưởng lớn đến thị trường tài chính quốc gia.
Thuỳ Như
Quảng Cáo
