Nhịp Sống 365 – Nhóm tín dụng đen do Nguyễn Văn Thành (biệt danh Thành “Bẹt”) cầm đầu đã cho vay với lãi suất gần 300% mỗi năm, sử dụng các biện pháp đe dọa như ném mắm tôm và dầu luyn vào nhà người vay để ép trả nợ.
Được điều tra bởi Viện Kiểm sát Nhân dân TP. Hà Nội, đây là một trong những vụ việc tín dụng đen nghiêm trọng, gây hoang mang cho nhiều người dân tại Hà Nội.
Quảng Cáo
Theo cáo trạng, từ năm 2022, Thành “Bẹt” cùng một số cộng sự gồm Nguyễn Khang Nam, Nguyễn Quang Anh và Trương Văn Thắng đã góp vốn, mỗi người 400 triệu đồng, để lập nên đường dây cho vay tín dụng đen. Mô hình này hoạt động theo phương thức “bốc bát họ,” nơi người vay phải thanh toán lãi suất từ 146% đến 292% một năm, tương đương với mức lãi từ 4.000 đến 8.000 đồng/ngày cho mỗi triệu đồng.
Để mở rộng quy mô hoạt động, nhóm Thành thành lập năm tổ cho vay, mỗi tổ do một tổ trưởng quản lý. Các tổ viên phụ trách đăng quảng cáo trên mạng xã hội, tìm kiếm và xác minh khách hàng có nhu cầu vay. Việc thẩm định khách hàng bao gồm kiểm tra địa chỉ và thu thập hình ảnh chứng minh nhân dân của người vay.
Trong trường hợp người vay chậm trả, các tổ trưởng sẽ báo cáo trong nhóm chat riêng của băng nhóm. Khi nhận thông báo, Thành và cộng sự ra lệnh cho các tổ viên dùng hành động đe dọa để ép buộc người vay trả nợ. Các biện pháp mà nhóm này áp dụng bao gồm gọi điện liên tục và đe dọa bằng cách ném dầu luyn và mắm tôm vào nhà.
Quảng Cáo
Theo cáo trạng, vào tháng 10/2023, một khách hàng ở quận Hà Đông đã vay 20 triệu đồng từ nhóm Thành với lãi suất 500.000 đồng/ngày. Khi không thể trả nổi lãi, người này đã bị nhóm Thành cử người đến đe dọa. Rạng sáng ngày 19/10/2023, Đoàn Quốc Huy cùng một số tổ viên của Thành mang mắm tôm và dầu luyn đến nhà người vay, ném vào cửa nhà để tạo sức ép. Lo sợ trước hành vi này, người vay đã phải trình báo cơ quan công an.
Không chỉ có một vụ việc, mà nhóm Thành còn sử dụng biện pháp tương tự để ép trả nợ với ba người vay khác ở quận Cầu Giấy và Đống Đa. Tuy nhiên, do không có đơn trình báo từ những người này, các vụ việc trên sẽ tiếp tục được cơ quan điều tra xem xét xử lý.
Theo kết quả điều tra, trong thời gian từ tháng 2 đến tháng 12/2023, nhóm của Thành đã cho nhiều người vay tổng số tiền lên tới 2,9 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng. Ngoài ra, cơ quan chức năng cho biết vẫn còn nhiều người liên quan chưa trình báo, dẫn đến việc hồ sơ sẽ được tách ra để xử lý tiếp theo.
Những hành vi tín dụng đen và xiết nợ kiểu này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tạo ra áp lực lớn lên người dân, đặc biệt là những người gặp khó khăn tài chính. Với những tình tiết phức tạp và quy mô tổ chức lớn, vụ án này sẽ tiếp tục được cơ quan chức năng điều tra sâu rộng, nhằm xử lý triệt để các hành vi vi phạm.
Cơ quan chức năng cảnh báo người dân cần thận trọng với các hình thức cho vay lãi suất cao và sẵn sàng báo cáo khi bị đe dọa hay ép buộc trả nợ. Việc xử lý vụ án này là một trong những biện pháp nhằm răn đe và ngăn chặn hoạt động tín dụng đen, bảo vệ quyền lợi cho người dân trước những băng nhóm tội phạm.
Xem thêm tại đây : Nhịp Sống 365
Trịnh Khánh
Quảng Cáo
