Nhịp Sống 365 – Công an tỉnh Quảng Ninh vừa triệt phá thành công một đường dây cho vay nặng lãi hoạt động liên tỉnh với thủ đoạn tinh vi, núp bóng dịch vụ tài chính qua mạng internet.
Theo thông tin từ cơ quan chức năng, vụ án được khởi tố sau khi lực lượng Công an phối hợp đồng bộ giữa Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh với Công an TP.Hồ Chí Minh và TP.Hà Nội tiến hành điều tra chuyên án tội phạm công nghệ cao có quy mô lớn, trải rộng nhiều địa phương.
Quảng Cáo
Ngày 23/5/2025, lực lượng chức năng đã đồng loạt kiểm tra và bắt quả tang bốn đối tượng đang thực hiện hành vi cho vay nặng lãi tại một căn hộ trong chung cư Topaz, phường Sơn Kỳ, quận Tân Phú, TP.HCM. Nhân vật cầm đầu được xác định là Đỗ Minh Tú, sinh năm 1995, tạm trú tại TP.HCM. Cùng bị bắt còn có Nguyễn Hoàng Hải (sinh năm 1997, trú tại thị xã Quảng Yên, Quảng Ninh), Nguyễn Tiến Thanh (sinh năm 1999, quê Phú Thọ) và Huỳnh Chí Công (sinh năm 2000, ngụ cùng địa chỉ với Đỗ Minh Tú). Mở rộng điều tra đến ngày 30/5, cơ quan Công an tiếp tục bắt giữ thêm một đối tượng liên quan là Ngô Hải Nam, sinh năm 1996, cư trú tại quận Tây Hồ, TP.Hà Nội.
Theo kết quả điều tra ban đầu, nhóm đối tượng này hoạt động có tổ chức, phân chia vai trò cụ thể dưới sự điều hành của Đỗ Minh Tú. Thủ đoạn của chúng là đăng quảng cáo “vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản” trên mạng xã hội, sau đó yêu cầu người vay phải “cầm cố tài khoản iCloud” của các dòng điện thoại iPhone đời cao như iPhone XSM trở lên. Khi người vay chậm thanh toán hoặc không trả đúng hạn, chúng chiếm quyền điều khiển thiết bị, khóa máy từ xa để ép trả nợ. Không chỉ dừng lại ở đó, các nạn nhân còn bị buộc cung cấp hình ảnh cá nhân, giấy tờ tùy thân, thông tin tài khoản ngân hàng và thậm chí cả số điện thoại người thân, khiến họ rơi vào trạng thái bị đe dọa, khống chế tinh thần.
Đáng chú ý, mức lãi suất mà nhóm này áp dụng lên tới 30% mỗi tháng, tương đương 360%/năm – vượt xa giới hạn cho phép theo quy định pháp luật. Qua xác minh ban đầu, lực lượng chức năng xác định các đối tượng đã thực hiện hơn 9.000 giao dịch cho vay, với hàng nghìn người vay ở nhiều tỉnh, thành trong cả nước. Tổng số tiền thu lời bất chính được ước tính lên tới hơn 5 tỷ đồng.
Quảng Cáo
Vụ án được đánh giá là điển hình trong đấu tranh với tội phạm công nghệ cao, khi các đối tượng sử dụng mạng xã hội như công cụ lôi kéo và trục lợi từ người dân, nhất là trong bối cảnh nhu cầu vay tiền online ngày càng phổ biến. Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân hay tài khoản iCloud cho người lạ, đồng thời cần tỉnh táo trước những lời mời gọi vay tiền không rõ nguồn gốc trên mạng. Nếu phát hiện dấu hiệu bất thường, người dân nên nhanh chóng trình báo cơ quan chức năng để kịp thời xử lý, ngăn chặn hậu quả nghiêm trọng hơn.
Hiện vụ việc vẫn đang được tiếp tục điều tra, mở rộng.
Thanh Huế
Quảng Cáo
